particuliers
Constituez votre patrimoine investissements & placements
On ne trace pas de nouvelles routes sans étudier le terrain en amont, de même qu’il n’est nul besoin d’avoir des milliers d’euros avant de faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine.
Son rôle est de vous aider à bâtir votre patrimoine dans les meilleures conditions. Dans cette approche, l’étude de votre situation actuelle est de mise afin de dresser la feuille de route qui vous permettra d’atteindre vos objectifs de vie, patrimoniaux, financiers et fiscaux.
Vous souhaitez vous constituer un patrimoine, préparer votre retraite, sécuriser votre famille ou optimiser votre fiscalité ? Nous sommes en mesure de vous proposer des solutions innovantes en tenant compte de votre situation patrimoniale et fiscale.
Des solutions pour répondre à des objectifs patrimoniaux pour vous et votre famille
La Financière Investissement vous conseille et vous accompagne dans le cadre de votre projet d’investissement. Nos conseillers vous apportent les meilleures solutions en prenant en compte vos besoins, vos objectifs et votre profil d’investisseur.
Nos dernières opportunités immobilières
Découvrez les meilleures opportunités immobilières que nous avons sélectionnées pour vous à travers nos diverses offres disponibles sur le marché.
Analyser votre situation, définir vos objectifs, vous constituer un patrimoine
Chacun, pour des raisons différentes, envisage à un moment de sa vie de se constituer un patrimoine, que ce soit pour acheter sa résidence principale, pour compléter ses revenus ou simplement pour préparer sa retraite. Prendre cette précaution, c’est aussi se prémunir contre les accidents de la vie. C’est pourquoi nous devrions tous progressivement constituer notre patrimoine. Par conséquent, il est essentiel, lorsque l’on veut faire fructifier notre patrimoine, de déterminer des objectifs et des priorités spécifiques.
le bilan patrimonial
Un bilan patrimonial, c’est avant tout un moyen d’en apprendre davantage sur soi. Il permet de mettre en perspective vos atouts et vos faiblesses, les éventuelles incohérences dans la gestion de votre patrimoine, ce que vous désirez pour vous-même ou pour vos proches… Il détermine aussi votre aversion au risque et votre profil d’investisseur (prudent, équilibré ou dynamique).
En fonction de votre âge et de votre situation, vos besoins, vos objectifs et votre horizon de placement diffèrent. Ainsi, durant cette étape incontournable, votre conseiller agit en toute impartialité et sans jugement dans l’analyse de votre profil qui, par la suite, lui permettra de vous proposer les solutions les mieux adaptées à votre situation.
Vous constituer un patrimoine
Vous pouvez vous constituer un patrimoine à chaque étape de votre vie, et ce, pour différentes raisons. Il peut s’agir de l’acquisition d’un logement pour votre résidence principale, de la préparation de votre retraite ou encore de la recherche de revenus supplémentaires à travers un investissement locatif. Dans tous les cas, la constitution d’un patrimoine vous permet d’améliorer votre niveau de vie et de vous protéger en cas d’accident de la vie.
Réduire votre fiscalité
Ce n’est un secret pour personne, la France fait partie des pays européens où la fiscalité est la plus contraignante. Pour alléger votre imposition, vous avez l’opportunité d’accéder à divers dispositifs de défiscalisation tels que la loi Pinel, la loi Girardin, etc. Vous pouvez également opter pour d’autres solutions d’investissement avec des tickets d’entrée moins élevés comme les SCPI, les FIP, les FCPI… Profitez des conseils de nos conseillers en investissement dans le choix des opérations à réaliser en fonction de votre budget, de vos objectifs et de votre horizon d’investissement.
Obtenir des revenus complémentaires
Il existe diverses solutions pour obtenir des revenus complémentaires, pour booster votre capacité d’investissement ou encore pour préparer votre retraite. Investir pour vous créer une rente régulière peut aussi vous permettre d’atteindre une autonomie financière et de pouvoir faire face sereinement aux événements de la vie.
Préparer votre retraite
Préparer votre retraite revient principalement à anticiper la baisse du revenu salarial au terme de votre vie active. Malgré la perception d’une pension de retraite, sachez que sans anticipation et en l’absence de sources de revenus complémentaires, votre pouvoir d’achat baissera inéluctablement. Afin que vous puissiez conserver, voire améliorer votre confort de vie, votre conseiller patrimonial vous proposera diverses stratégies en fonction de votre âge, de votre situation, de vos besoins et de vos objectifs.
Transmettre votre patrimoine
La transmission de patrimoine est un sujet complexe qu’il est préférable de préparer de son vivant. Il existe différentes solutions comme le recours à une SCI, au démembrement, à la donation de son vivant, etc. Pour optimiser la réussite de votre opération, il est recommandé de faire appel aux services d’un gestionnaire de patrimoine.
atteindre ses objectifs
Accompagnement & Interprofessionnalité
Chez la Financière Investissement, nous vous accompagnons de A à Z dans la réalisation de vos projets. Soucieux de l’atteinte de vos objectifs, nous restons à votre écoute et élaborons avec vous des stratégies pertinentes et réalistes. Nous vous conseillons dans vos prises de décision et effectuons un suivi de vos activités. Pour vous offrir des prestations complètes et sur mesure, nous travaillons en étroite collaboration avec des notaires, des experts comptables, des cabinets d’avocats, etc.
