Le club deal immobilier est un produit de placement qui vous accorde un potentiel rendement pouvant aller de 6 % à 10 %, selon la nature de l’opération. Avec un ticket d’entrée aux alentours de 20 000 euros, ce support d’investissement cible avant tout les épargnants en mesure d’investir et d’immobiliser de l’épargne à moyen ou long terme. Cette classe d’actif répond parfaitement à vos objectifs en matière de diversification de patrimoine étant donné qu’elle investit dans divers actifs généralement à sous-jacent immobilier.
Le club deal immobilier vous offre l’avantage d’investir dans des actifs immobiliers de type locaux de bureaux, infrastructures de commerce, etc. Il vous permet de mutualiser les risques de perte en capital, avec des rendements potentiels nettement plus élevés par rapport à l’investissement immobilier classique. Certains types d’actifs peuvent vous donner accès à une fiscalité particulièrement intéressante. A noter que la durée de l’engagement varie généralement de 2 à 20 ans, en fonction du club deal concerné.
Points forts :
• rendement allant de 6 % à 10%
• diversification patrimoniale
• revenus réguliers exonérés d’IR et de prélèvements sociaux
• plus-values exonérées d’impôt sur le revenu
L’investissement dans un club deal immobilier vous donne accès à des revenus réguliers exonérés d’impôt sur le revenu et de prélèvements sociaux. Aussi, votre opération ne sera pas prise en compte dans le calcul de l’Impôt sur la Fortune Immobilière.
Vos plus-values peuvent également être exonérées d’IR si les établissements sont éligibles au PEA ou au PEA PME. Par ailleurs, en cas d’éligibilité du club deal à l’article 150-B ter du CGI, vous aurez l’opportunité de reporter l’imposition de la plus-value au moment de la cession de la société.
Le club deal immobilier est une classe d’actif souvent assimilée au Crowdfunding immobilier. Il ne regroupe toutefois qu’une dizaine d’associés environ. Ses acquisitions concernent principalement l’immobilier d’entreprise tel que les bureaux, les commerces, les locaux d’activités, les hôtels, etc.
Le club deal immobilier a la particularité de limiter non seulement le nombre de ses participants, mais aussi celui des immeubles d’entreprise où investir. A l’inverse de certains types de supports immobiliers collectifs qui misent souvent sur la quantité, le club deal privilégie plutôt la qualité de ses actifs. Cette stratégie lui permet à la fois de pouvoir optimiser les rendements potentiels et d’avoir une plus grande maîtrise des risques.
La sélection des immeubles d’entreprise où investir se base sur plusieurs paramètres, à savoir :
• Les objectifs de rentabilité
• La durée de l’investissement
• L’ampleur des risques potentiels
Le choix des actifs prend donc en considération leur qualité, leur emplacement ainsi que leur potentiel de rentabilité. Dans le but d’optimiser les résultats de l’opération, certains facteurs comme le montant de l’acquisition et des loyers, la solvabilité des locataires et le rapport entre le coût des loyers et la valeur de l’actif sont étudiés minutieusement.
Au vu de ses nombreux avantages, l’investissement dans un club deal immobilier s’avère une solution qui suscite l’intérêt d’un nombre croissant d’épargnants français. Cependant, les risques liés à ce type d’opération sont relativement plus élevés par rapport aux autres classes d’actifs immobiliers collectifs. En effet, la restriction du nombre d’investisseurs et d’acquisitions offre de meilleures perspectives de rendement.
En contrepartie, les risques de perte en capital sont également plus importants si l’on prend en compte les aléas du marché immobilier, les éventuelles vacances locatives, etc.
Le club deal immobilier se révèle aujourd’hui comme l’une des solutions d’investissement les plus performantes du marché. En plus de vous offrir un rendement potentiel pouvant atteindre les 10 %, il permet également de diversifier votre patrimoine. Si vous envisagez d’investir dans cette classe d’actif, vous pouvez tout à fait recourir à un crédit immobilier et profiter par la suite de l’effet de levier pour booster la rentabilité de votre investissement.
Sachez toutefois que le club deal immobilier s’adresse principalement aux investisseurs avertis et conscients des risques encourus dans le cadre de l’opération. Pour en savoir davantage sur ce support d’investissement particulièrement intéressant, n’hésitez pas à contacter nos conseillers en gestion de patrimoine. Suite à une analyse approfondie de vos besoins et de votre situation patrimoniale, nous serons en mesure de vous orienter vers les meilleures solutions adaptées à votre profil d’investisseur.
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